Come Comprare e investire sulle Azioni Unicredit
Le Azioni Unicredit (Ticker UCG, Codice ISIN IT0005239360)sono emesse da UniCredit S.p.A., istituto di credito con sede a Milano, leader del settore bancario in Italia e in Europa. L’azienda nasce nel 1998 dalla fusione dei Gruppi Credito Italiano e Unicredito. Negli anni successivi, la società acquisisce anche altri istituti nazionali e stranieri. Il Titolo Unicredit è quotato nell’indice FTSE MIB della Borsa di Milano. La compagnia vanta oltre 40 milioni di clienti in Italia e in Europa e quasi 90mila dipendenti, con un fatturato annuale che raggiunge quasi 20 miliardi di euro. Nel corso degli anni, si sono avvicendati ben quattro aumenti di capitale, l’ultimo nel 2017, per un importo pari a 13 miliardi di euro. Il gruppo ha attraversato diversi momenti di crisi, l’ultimo dei quali ha portato alle dimissioni lo storico Amministratore Delegato Alessandro Profumo. Lo slogan dell’istituto recita: “la banca per le cose che contano”.
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Dopo questa breve introduzione, esaminiamo i punti chiave per fare trading sulle Azioni Unicredit cercando di trarne profitto.
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Comprare azioni Unicredit: cosa analizzare per conoscere l’azienda?
Unicredit è un gruppo bancario internazionale con sede a Milano, ed è inclusa dal Financial Stability Board nella lista delle 30 istituzioni finanziarie più importanti al mondo. Attualmente, la banca disponde di uffici e filiali in altri 21 paesi. Chi desidera investire in azioni Unicredit deve assicurarsi di conoscere:
- Il modello di business dell’azienda
- Profitti e perdite presenti negli ultimi bilanci aziendali
- Studio dei competitor dello stesso settore
- Le persone chiave collegate all’azienda (i c-level)
- Il sentimento dei lavoratori dell’azienda
- Livello di indebitamento dell’azienda
- La Roadmap societaria.
In questo articolo andremo ad analizzare i punti appena menzionati in modo da permettere ai potenziali investitori di valutare se investire o meno in Unicredit.
Il modello di business dell’azienda
Unicredit offre servizi bancari per famiglie, privati e clienti aziendali come:
- Conti
- Prestiti
- Mutui
- Investimenti
- Gestione Patrimoniale
- Consigli finanziari
- Prodotti Assicurativi
- Carte di credito e debito.
Le attività della banca sono suddivise in segmenti, quali:
- Attività bancarie commerciali Italia, Europa Centrale e Orientale.
- Attività bancarie aziendali e d’investimento.
- Attività bancarie commerciali in Germania, Austria e Fineco.
Al presente l’azienda disponde di uffici rappresentativi e di filiali in:
- Italia
- Austria
- Germania
- Bosnia ed Erzegovina
- Bulgaria
- Croazia
- Repubblica Ceca
- Romania
- Russia
- Slovacchia
- Slovenia
- Serbia
- Francia
- Svizzera
- Spagna
- Regno Unito
- Belgio
- Lussemburgo
- Cina
- Hong Kong
- Stati Uniti.
Profitti e perdite presenti negli ultimi bilanci aziendali
Nel 2020 Unicredit ha chiuso l’anno con un rosso di 2.8 miliardi di euro come parte dell’impatto economico che ha avuto la pandemia da Covid-19. Nel 2021 la banca è tornata a chiudere in positivo, registrando a fine anno guadagni pari a 1.54 miliardi e un fatturato di 33.10 miliardi di euro.
L’anno successivo Unicredit ha registrato un ulteriore crescita, riportando guadagni pari a 6.46 miliardi, il miglior risultato in oltre un decennio ottenuto grazie al contesto favorevole dei tassi d’interesse. Di seguito possiamo osservare i fatturati totali di Unicredit, dal 2015 ad oggi, in miliardi di euro:
- 2015 – 29.63
- 2016 – 28.25
- 2017 – 27.50
- 2018 – 26.43
- 2019 – 29.24
- 2020 – 24.13
- 2021 – 33.10
- 2022 – 9.16.
Studio dei competitor dello stesso settore
Un altro passo essenziale per comprendere i vantaggi competitivi e le lacune di un’azienda è individuare i competitor. Le maggiori aziende concorrenti di Unicredit sono:
- Intesa Sanpaolo
- BNP Paribas
- Banca Monte dei Paschi di Siena
- Citigroup
- Deutsche Bank
- Fineco Bank.
Le persone chiave collegate all’azienda (i c-level)
Il successo di un’azienda è attribuibile alle persone che ci lavorano e sopratutto ai suoi leader. Per questo motivo è importante capire chi è la persona che sta dietro ad ogni atto decisionale. L’amministratore Delegato di Unicredit è Andrea Orcel, definito in passato uno dei banchieri d’investimento di maggior successo, oltre che il “Cristiano Ronaldo della finanza” per il su stile di management e per la sua iper-competitività.
Laureato con lode in economia e commercio presso La Sapienza, Orcel è ha guidato le operazioni di vendita nel regno unito di UBS ed è stato Amministratore Delegato di Banco Santander fino al 2021, anno in cui è stato scelto all’unanimità per divenire il nuovo amministratore delegato di Unicredit.
Il sentiment dei lavoratori dell’azienda
L’analisi aziendale spesso si basa sulle informazioni e sui numeri resi pubblici dalla società stessa. Un modo per avere una visione più completa è attraverso i lavoratori, che conoscono l’azienda e la qualità di gestione da vicino. L’ambiente lavorativo presso Unicredit viene descritto come tranquillo e poco stressante.
I lavoratori affermano che il personale è libero di autogestirsi e che in sede vige un’atmosfera competitiva e stimolante, ma anche collaborativa. L’azienda è ben gestita e, nonostante le opportunità di crescita professionale siano limitate, i dipendenti dei vari dipartimenti interni si sentono apprezzati ed ascoltati, anche se gli aumenti di stipendio avvengono con rarità.
Livello di indebitamento dell’azienda
UniCredit ha riportato un aumento del proprio livello di indebitamento netto a 35,2 miliardi di euro nel 2022, in crescita rispetto ai 32,9 miliardi di euro dell’anno precedente. Questo incremento è in parte attribuibile agli effetti della pandemia da Covid-19 sull’economia europea.
La Roadmap societaria
Il piano strategico futuro di UniCredit si concentra sulla trasformazione digitale e sull’espansione a livello globale. Il gruppo bancario si è posto l’obiettivo di diventare la banca leader in Europa e intende farlo grazie all’offerta di servizi bancari innovativi e personalizzati per i propri clienti. UniCredit intende migliorare l’efficienza e la produttività attraverso la digitalizzazione dei processi interni, che dovrebbe ridurre i costi operativi e migliorare la qualità dei servizi. Inoltre, i piani futuri comprendono un’espansione nei mercati esteri, che avrà inizio nei paesi dell’Europa dell’Est.
Investire in Azioni Unicredit
Il grafico sottostante evidenzia l’andamento storico del titolo Unicredit.
Grafico azioni Unicredit aggiornato in tempo reale
Previsioni Titolo Unicredit
Con l’obiettivo di eseguire le previsioni sulle Azioni Unicredit, gli investitori dovranno soffermarsi principalmente su due punti chiave: il fattore macroeconomico e il fattore settoriale.
Infatti, il primo aspetto che può influenzare l’andamento del titolo riguarda senza dubbio la condizione economica italiana ed europea. Quando l’economia rallenta, anche il prezzo del titolo può subire frenate più o meno brusche.
Altrettanto importante è la situazione del settore bancario. Anche in questo caso parliamo in ambito nazionale e internazionale.
Storico Quotazioni Unicredit
Dando un’occhiata allo storico delle quotazioni delle Azioni Unicredit risulta evidente un trend complessivo nettamente in calo, soprattutto nell’ultimo decennio. Sul titolo dell’istituto hanno influito la crisi economica globale, la crisi interna e la crisi del settore bancario italiano. La quotazione attuale si aggira attorno ai 10 euro.
Dividendi Azioni Unicredit
I dividendi societari di UniCredit S.p.A. vanno decisamente in controtendenza rispetto al prezzo delle azioni. Dal 2009 in poi, l’entità dei dividendi ha viaggiato sempre al rialzo. Per un valore attuale di 0,32 centesimi.
Trading su azioni Unicredit
Il trading online su CFD Unicredit attrae parecchi investitori, per un motivo principale: la solidità del gruppo (nonostante gli avvicendamenti nel corso degli anni).
Vista l’altalenanza del titolo sui mercati, questo tipi di investimento può essere considerato piuttosto rischioso sul lungo termine. Al contrario, le operazioni a brevi e brevissime scadenze possono rappresentare opportunità da non perdere.
